Anh: Đề xuất bãi bỏ quy định 139.000 nhân viên tài chính
Anh: Đề xuất cải cách sâu rộng quy định SM&CR, bãi bỏ chứng nhận cho 139.000 nhân viên
Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) và Cơ quan Quản lý Giám sát (PRA) của Vương quốc Anh đã đề xuất một đợt cắt giảm sâu rộng Quy định về Quản lý Cấp cao và Chứng nhận (SM&CR). Động thái này được dự báo sẽ giúp các công ty tài chính tiết kiệm 2 tỷ bảng Anh trong thập kỷ tới.
Thay đổi lớn nhất: Bãi bỏ Quy định Chứng nhận
Thay đổi hoạt động quan trọng nhất được đề xuất cho các công ty được quản lý tại Vương quốc Anh theo đánh giá SM&CR là loại bỏ hoàn toàn Quy định Chứng nhận. Nếu được thông qua, khoảng 139.000 nhân viên được chứng nhận dưới cấp quản lý cấp cao sẽ không còn phải đối mặt với việc chứng nhận hàng năm của cơ quan quản lý hoặc xuất hiện trên Danh bạ công khai của FCA, điều này sẽ giảm đáng kể gánh nặng hành chính tồn tại từ lâu.
Tuy nhiên, đề xuất này, sẽ được tham vấn đến tháng 1 năm 2027, sẽ không loại bỏ trách nhiệm rộng lớn hơn của các công ty trong việc đánh giá năng lực, sự phù hợp và hành vi của nhân viên. Các nhà quản lý cấp cao ở các vị trí chủ chốt sẽ tiếp tục yêu cầu sự chấp thuận của cơ quan quản lý, và các cải cách dự kiến sẽ chỉ có hiệu lực sau khi có chính sách cuối cùng và thay đổi pháp lý.
Đẩy nhanh việc bổ nhiệm vào Hội đồng Quản trị
Các cơ quan quản lý cũng đề xuất giảm bớt các rào cản xung quanh việc tái cấu trúc hội đồng quản trị. Theo các cuộc tham vấn, việc phê duyệt trước sẽ bị loại bỏ đối với một loạt các chức năng quản lý, bao gồm Trưởng phòng Định phí và Chủ tịch Ủy ban Rủi ro và Kiểm toán. Thay vào đó, các công ty sẽ thông báo cho cơ quan quản lý về các bổ nhiệm này, giữ lại trách nhiệm đánh giá sự phù hợp và tư cách của ứng viên.
Điều quan trọng là cơ quan quản lý sẽ giữ lại quyền yêu cầu phê duyệt trước đối với một vai trò cần thông báo khi họ xem xét việc bổ nhiệm có rủi ro đủ cao. Các vị trí Giám đốc điều hành (CEO), Giám đốc tài chính (CFO) và Chủ tịch Hội đồng quản trị sẽ tiếp tục yêu cầu sự phê duyệt trước của cơ quan quản lý. FCA cũng đang tham vấn về việc nâng ngưỡng báo cáo vi phạm quy tắc hành vi đối với hầu hết nhân viên dưới cấp quản lý cấp cao, cùng với các yêu cầu đào tạo được hợp lý hóa, để hướng các nguồn lực tuân thủ vào các hành vi sai trái nghiêm trọng hơn.
Những thay đổi mang tính thực dụng của Cơ quan Quản lý
Gần đây, FCA đã thể hiện một cách tiếp cận linh hoạt hơn trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số bằng cách hoàn thiện chế độ tài sản tiền điện tử được đề xuất trong khi nới lỏng các yêu cầu về stablecoin sau phản hồi từ ngành. Họ đã giảm một nửa yêu cầu vốn dự kiến cho việc phát hành stablecoin từ 2% xuống 1% và loại bỏ một số nghĩa vụ công bố thông tin công khai được đề xuất, đồng thời giữ lại khuôn khổ pháp lý cốt lõi.
Vương quốc Anh đang theo đuổi việc giảm bớt gánh nặng trên nhiều lĩnh vực, nhưng cách tiếp cận của Châu Âu vẫn còn nhiều mặt. Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) đã khuyến nghị mô hình "báo cáo một lần" dài hạn cho việc báo cáo giao dịch, nhằm giảm sự trùng lặp và hợp lý hóa cơ sở hạ tầng báo cáo. Tuy nhiên, việc triển khai sẽ yêu cầu thay đổi pháp lý và triển khai theo từng giai đoạn. Trong khi đó, chế độ MiCA của EU tiếp tục áp đặt các yêu cầu cấp phép và giám sát đáng kể đối với các công ty tiền điện tử, tạo ra sự tương phản rõ rệt hơn với khung stablecoin được điều chỉnh gần đây hơn của Vương quốc Anh.
Nhận định cho nhà đầu tư Việt Nam: Động thái của FCA cho thấy xu hướng chung trên thế giới là giảm bớt gánh nặng hành chính cho các định chế tài chính, nhằm thúc đẩy sự đổi mới và hiệu quả hoạt động. Các nhà đầu tư Việt Nam cần theo dõi sát sao các quy định tương tự có thể được áp dụng trong tương lai, đặc biệt là trong lĩnh vực fintech và tiền điện tử, để có thể nắm bắt cơ hội và quản lý rủi ro một cách tốt nhất.