ASIC Sẽ Không Nhận Báo Cáo Lừa Đảo Nào Theo Dự Thảo Hướng Dẫn AFCA

ASIC Cập Nhật Hướng Dẫn Giám Sát AFCA Về Các Vụ Tranh Chấp Lừa Đảo

Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) vừa công bố dự thảo cập nhật đầu tiên cho hướng dẫn giám sát Cơ quan Khiếu nại Tài chính Úc (AFCA). Dự thảo này nhằm chuẩn bị cho việc xử lý các tranh chấp liên quan đến lừa đảo nhắm vào ngân hàng, công ty viễn thông và các nền tảng kỹ thuật số.

Kể từ ngày 31 tháng 3 năm 2027, các công ty viễn thông và nền tảng kỹ thuật số sẽ chịu sự quản lý của một cơ chế được thiết kế cho các công ty tài chính. Theo báo cáo thường niên của AFCA, cơ quan này đã tiếp nhận gần 120.000 khiếu nại trong năm tài chính 2025-26, con số cao nhất trong lịch sử. Lừa đảo là vấn đề hàng đầu trong lĩnh vực ngân hàng và tài chính, với 6.580 trường hợp được ghi nhận. Số lượng vụ việc này đã tăng đáng kể so với 102.790 khiếu nại mà AFCA nhận được trong năm 2023.

Phân Chia Báo Cáo Lừa Đảo Giữa Các Cơ Quan Quản Lý

Dự thảo Hướng dẫn Quy định 267 (RG 267) quy định rõ cách AFCA sẽ chuyển tiếp các phát hiện của mình trong các vụ án lừa đảo. Cụ thể:

• Các báo cáo liên quan đến ngân hàng sẽ được gửi đến ASIC và Ủy ban Cạnh tranh và Bảo vệ Người tiêu dùng Úc (ACCC).
• Các vấn đề về viễn thông sẽ được chuyển đến Cơ quan Truyền thông và Truyền thông Úc (ACMA) và ACCC.
• Các vấn đề về nền tảng kỹ thuật số sẽ chỉ được báo cáo cho ACCC.

Điều đáng chú ý là dự thảo nêu rõ không có báo cáo nào từ các lĩnh vực viễn thông và nền tảng kỹ thuật số sẽ được gửi đến ASIC. ASIC đã giám sát các ngân hàng về vấn đề lừa đảo thông qua giấy phép hoạt động của họ. Trước đó, ASIC đã yêu cầu HSBC Australia nộp phạt 35 triệu đô la Úc do thời gian giải quyết các vụ lừa đảo kéo dài trung bình 144 ngày.

Thay Đổi Quy Tắc Báo Cáo và Tư Cách Thành Viên

ASIC cho biết sẽ tham vấn ACCC và cơ quan quản lý ngành liên quan trước khi sử dụng các quyền hạn có thể ảnh hưởng đến thẩm quyền xử lý lừa đảo của AFCA. Một ví dụ về hành vi nghiêm trọng mà AFCA phải báo cáo đã được bổ sung: một công ty được quản lý không có cách thức rõ ràng để người tiêu dùng báo cáo các vụ lừa đảo nghi ngờ.

AFCA dự kiến sẽ báo cáo các vấn đề này trong vòng 15 ngày, một khoảng thời gian mà dự thảo cho phép các cơ quan quản lý và AFCA thay đổi theo thỏa thuận. Các hành vi có dấu hiệu gây hại liên tục cần được báo cáo càng sớm càng tốt.

Đối với các nhà môi giới, cố vấn và các đơn vị được cấp phép khác, thay đổi đáng chú ý nhất là việc ASIC đã loại bỏ phần chi tiết về nghĩa vụ thành viên AFCA của các công ty tài chính khỏi hướng dẫn. Các nghĩa vụ này, bao gồm cả việc hợp tác với AFCA, sẽ được trình bày trên các trang web giải quyết tranh chấp của ASIC.

Nhận Định Cho Nhà Đầu Tư Việt Nam

Việc ASIC cập nhật hướng dẫn giám sát AFCA cho thấy sự quan tâm ngày càng tăng của các cơ quan quản lý đối với vấn nạn lừa đảo, đặc biệt là trong lĩnh vực tài chính và công nghệ. Các nhà đầu tư Việt Nam cần lưu ý rằng các quy định này, dù áp dụng tại Úc, phản ánh xu hướng chung trên toàn cầu về việc siết chặt quản lý để bảo vệ người tiêu dùng khỏi các hoạt động lừa đảo tinh vi. Khi tham gia vào các kênh đầu tư quốc tế hoặc sử dụng các nền tảng tài chính nước ngoài, nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ về các cơ quan quản lý liên quan và các quy định bảo vệ nhà đầu tư tại quốc gia đó. Việc ASIC phân chia trách nhiệm báo cáo lừa đảo cho thấy sự phức tạp trong việc quản lý các loại hình lừa đảo khác nhau và tầm quan trọng của việc hợp tác giữa các cơ quan quản lý. Nhà đầu tư Việt Nam nên cảnh giác với các lời mời chào đầu tư hấp dẫn, đặc biệt là các hình thức đầu tư mới lạ hoặc không rõ nguồn gốc, và luôn ưu tiên các kênh đầu tư được quản lý chặt chẽ và minh bạch.