CEO Celsius bị New York cấm vĩnh viễn, nộp phạt 35 triệu USD
Cựu CEO Celsius Network, Alex Mashinsky, đã chính thức bị cấm vĩnh viễn hoạt động trong ngành tài chính tại bang New York và phải chi trả 35 triệu USD trong thỏa thuận dàn xếp vụ kiện gian lận dân sự. Quyết định này đánh dấu đòn trừng phạt nghiêm khắc tiếp theo của cơ quan quản lý Mỹ đối với một trong những nhân vật từng có ảnh hưởng lớn nhất trong lĩnh vực cho vay tiền mã hóa (crypto lending).
Lệnh cấm lịch sử và khoản bồi thường 35 triệu USD
Văn phòng Tổng chưởng lý bang New York (NYAG) Letitia James công bố đạt được thỏa thuận giải quyết vụ kiện chống lại Alex Mashinsky. Theo đó, nhà sáng lập Celsius Network bị cấm vĩnh viễn việc phát hành, mua bán hoặc xúc tiến bất kỳ loại chứng khoán hay hàng hóa nào tại bang New York, đồng thời không được giữ vị trí điều hành trong các doanh nghiệp hoạt động tại đây.
Bên cạnh lệnh cấm toàn diện, ông Mashinsky cũng phải hoàn trả và nộp phạt tổng cộng 35 triệu USD. Toàn bộ số tiền này dự kiến được chuyển vào quỹ hỗ trợ nhằm bồi thường một phần thiệt hại cho hàng trăm nghìn nạn nhân từng gửi tài sản vào nền tảng cho vay tiền số đã phá sản.
Sự sụp đổ của Celsius và cái giá của lời hứa lợi nhuận ảo
Celsius Network từng là gã khổng lồ lending với hàng chục tỷ USD tài sản quản lý, thu hút người dùng bằng lời hứa hẹn mức lãi suất sinh lời lên tới 18%/năm và mức độ an toàn tương đương tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, khi thị trường tiền mã hóa lao dốc vào giữa năm 2022, nền tảng này đã đóng băng rút tiền và nhanh chóng nộp đơn xin phá sản theo Chương 11.
Các cuộc điều tra sau đó phơi bày Mashinsky đã liên tục nói dối các nhà đầu tư về tình trạng tài chính thực tế của Celsius, che giấu các khoản lỗ khổng lồ và sử dụng tài sản của khách hàng để thực hiện các chiến lược đầu tư mạo hiểm rủi ro cao. Ngoài thỏa thuận dân sự tại New York, cựu CEO này vẫn đang đối mặt với các cáo buộc gian lận hình sự liên bang từ Bộ Tư pháp Mỹ (DOJ).
Bài học đắt giá cho nhà đầu tư Việt Nam
Thương vụ giải quyết giữa Mashinsky và chính quyền New York gửi đi thông điệp mạnh mẽ về sự nghiêm minh của pháp luật trước các hành vi gian lận tài chính số. Đối với các nhà đầu tư Việt Nam, đây là lời cảnh tỉnh sâu sắc về mô hình cam kết lợi nhuận cao bất thường từ các dịch vụ gửi lãi hoặc lending tiền mã hóa. Nhà đầu tư cần luôn ghi nhớ nguyên tắc vàng: lợi nhuận cao luôn đi kèm rủi ro mất trắng, và việc gửi tài sản cho bên thứ ba quản lý mà không có sự kiểm toán độc lập hay khuôn khổ pháp lý bảo hộ sẽ đặt dòng vốn của bạn vào vòng nguy hiểm cực lớn.