Chỉ 18% nhà đầu tư Mỹ có kiến thức đầu tư nâng cao, nghiên cứu cho thấy

Tóm tắt: Nghiên cứu mới từ FINRA và Stanford chỉ ra rằng chỉ 18% nhà đầu tư Mỹ có tài sản ngoài kế hoạch nghỉ hưu đạt mức kiến thức đầu tư nâng cao, phần lớn còn lại chỉ nắm vững kiến thức cơ bản và dễ mắc lỗi khi đối mặt với rủi ro như đòn bẩy, rủi ro lãi suất hoặc thiếu hiểu biết về đa dạng hóa.

Các mức độ kiến thức đầu tư được phân loại

Trong nghiên cứu, các nhà nghiên cứu chia người trả lời thành ba nhóm: 16% có kiến thức thấp, 66% chỉ đạt kiến thức cơ bản và 18% đạt chuẩn nâng cao. Câu hỏi cơ bản bao gồm lãi suất, lạm phát, định nghĩa cổ phiếu và trái phiếu, trong khi câu hỏi nâng cao kiểm tra khả năng hiểu về đa dạng hóa, giao dịch margin, bán ngắn, choices, rủi ro lãi suất và phá sản.

Điểm khác biệt giữa kiến thức cơ bản và nâng cao

Những người chỉ có kiến thức cơ bản thường hiểu được công cụ truyền thống nhưng gặp khó khăn khi xác định tác động của đòn bẩy lên lỗ, cách đa dạng hóa ảnh hưởng đến biến động hoặc cách lãi suất tăng ảnh hưởng đến giá trái phiếu.

Ảnh hưởng đến quyết định đầu tư và rủi ro gian lận

Khi đối mặt với một khoản đầu tư hứa hẹn lợi nhuận 25% mỗi năm, không rủi ro trong vòng năm năm, 54% của nhóm kiến thức cơ bản cho rằng họ sẽ đầu tư, so với 49% của nhóm kiến thức thấp và chỉ 35% của nhóm nâng cao. Điều này cho thấy kiến thức cơ bản không tự động giúp người đầu tư nhận ra gian lận, nhưng mức độ nâng cao giúp giảm khả năng chấp nhận предложения không thực tế.

Nhận định cho nhà đầu tư Việt Nam

Cho nhà đầu tư Việt Nam, bài học chính là cần đầu tư thời gian để nâng cao kiến thức về các yếu tố rủi ro như đòn bẩy, rủi ro lãi suất và đa dạng hóa, đồng thời rèn luyện kỹ năng nhận diện các khoản đầu tư hứa hẹn lợi nhuận bất thường. Việc nâng cao literacy đầu tư không chỉ giúp bảo vệ tài sản mà còn tạo nền tảng cho quyết định đầu tư thông minh, bền vững trong môi trường thị trường ngày càng phức tạp.