Cựu cố vấn tài chính bị kiện vì chiếm đoạt 34 triệu đô la Úc từ quỹ hưu trí
Cơ quan quản lý Úc kiện cựu cố vấn tài chính vì chiếm đoạt 34 triệu đô la Úc
Cơ quan Quản lý Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) đã đệ đơn kiện cựu cố vấn tài chính Osama Saad về số tiền khoảng 34 triệu đô la Úc (tương đương 22 triệu USD) được chuyển cho các công ty của ông. Số tiền này đến từ các đơn vị liên kết với hai quỹ hưu trí sau đó đã sụp đổ.
ASIC cáo buộc các khoản thanh toán này được thực hiện nhằm lách luật cấm thù lao xung đột lợi ích của Úc, vốn ngăn cản cố vấn nhận các lợi ích có thể ảnh hưởng đến sản phẩm họ đề xuất.
Chi tiết về các khoản thanh toán và cáo buộc
Theo hồ sơ của ASIC, công ty Atlas Marketing của ông Saad đã ký một thỏa thuận vào tháng 5 năm 2023, cho phép công ty nhận khoản thanh toán hàng tháng bằng 6% số tiền đầu tư của "Converted Leads" vào Quỹ First Guardian Master. Một thỏa thuận riêng với đơn vị phát triển Quỹ Shield Master quy định mức phí 8% trên số tiền của khách hàng.
ASIC cho biết, Quỹ First Guardian và Shield đã huy động khoảng 1,1 tỷ đô la Úc từ khoảng 11.000 nhà đầu tư. Các đơn vị liên quan đến First Guardian đã thanh toán khoảng 24,4 triệu đô la Úc cho Atlas và công ty United Capital của ông Saad từ tháng 5 năm 2022 đến đầu năm 2024. Các đơn vị liên quan đến Shield đã thanh toán khoảng 10,1 triệu đô la Úc trong cùng thời gian.
ASIC tuyên bố các khoản thanh toán này được thực hiện dưới hình thức hoa hồng, thỏa thuận chia sẻ lợi nhuận hoặc phí "cơ sở hạ tầng". Khoảng 16,2 triệu đô la Úc sau đó đã được chuyển cho các công ty tiếp thị và tạo khách hàng tiềm năng, bao gồm Aus Super Compare và Just Sort My Super, những đơn vị đã giới thiệu khách hàng bán lẻ đến các công ty tư vấn Venture Egg và Financial Services Group Australia (FSGA).
ASIC cáo buộc FSGA, do Ferras Merhi (được mô tả là cộng sự của ông Saad) kiểm soát, đã tư vấn cho ít nhất 2.312 khách hàng bán lẻ trong khoảng thời gian từ tháng 10 năm 2022 đến tháng 11 năm 2023 để chuyển phần lớn tiền hưu trí của họ vào Quỹ First Guardian, Shield hoặc cả hai.
Chủ tịch ASIC, Sarah Court, cho biết: "Chúng tôi cáo buộc ông Saad đã tham gia vào các kế hoạch để né tránh các luật này". ASIC cũng cáo buộc ít nhất 6,7 triệu đô la Úc đã được chuyển cho ông Saad, những người và đơn vị liên quan đến ông hoặc Merhi, hoặc được chi cho lợi ích cá nhân của ông Saad.
Lời khuyên cho 217 Khách hàng
Các cáo buộc thứ hai liên quan đến lời khuyên của chính ông Saad. Từ tháng 2 đến tháng 12 năm 2021, ông đã khuyên 217 khách hàng bán lẻ chuyển đổi quỹ hưu trí của họ và đầu tư hơn 25,3 triệu đô la Úc vào Quỹ First Guardian.
Cơ quan quản lý cho rằng lời khuyên đó đã vi phạm nghĩa vụ hành động vì lợi ích tốt nhất, không phù hợp và đặt lợi ích của ông Saad lên trên lợi ích của khách hàng. Theo hồ sơ, ông Saad đã tham gia sắp xếp tiếp thị và tạo khách hàng tiềm năng cho Quỹ First Guardian trong khi vẫn tư vấn cho khách hàng đầu tư vào đó.
Ông Saad từng là đại diện được ủy quyền của Interprac từ tháng 6 năm 2016 đến tháng 12 năm 2021 và tư vấn cho khách hàng thông qua Venture Egg. Bà Court nói rằng ông Saad "đã điều hướng tiền tiết kiệm hưu trí của hàng trăm người Úc vào các khoản đầu tư rủi ro cao" mà sau đó đã sụp đổ. Tòa án Liên bang đã đóng băng một số tài sản của ông.
Nhận định cho nhà đầu tư Việt Nam: Vụ việc này là lời cảnh tỉnh về tầm quan trọng của việc lựa chọn cố vấn tài chính uy tín và minh bạch. Nhà đầu tư Việt Nam cần hết sức cẩn trọng với các lời mời chào đầu tư hấp dẫn, đặc biệt là khi liên quan đến các quỹ có cấu trúc phức tạp hoặc ở nước ngoài. Luôn yêu cầu sự minh bạch về phí, rủi ro và kiểm tra kỹ lưỡng thông tin về cố vấn cũng như các sản phẩm đầu tư trước khi đưa ra quyết định. Việc hiểu rõ các quy định pháp lý và bảo vệ quyền lợi của bản thân là điều tối quan trọng.