HSBC Australia bị phạt 35 triệu AUD vì lơ là bảo mật

HSBC Australia đối mặt án phạt 35 triệu AUD (khoảng 24,6 triệu USD) sau khi Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) khởi kiện vì ngân hàng này không bảo vệ khách hàng trước các vụ lừa đảo giả mạo, gây thiệt hại nghiêm trọng.

HSBC phớt lờ cảnh báo lừa đảo suốt nhiều năm

Từ tháng 5/2021, HSBC biết rõ rủi ro từ các vụ lừa đảo giả mạo nhân viên ngân hàng. Tuy nhiên, từ tháng 5/2023 đến tháng 5/2024, ngân hàng không duy trì kiểm soát hệ thống chuyển tiền nội bộ. Hậu quả, số vụ giao dịch trái phép tăng 380%. Hơn 1.000 báo cáo thiệt hại tổng cộng 34,6 triệu AUD. HSBC mất trung bình 144 ngày để giải quyết mỗi vụ việc, thậm chí có khách hàng phải chờ 542 ngày để lấy lại quyền truy cập tài khoản.

Thiệt hại lớn và chiến dịch siết chặt của ASIC

Nhiều nạn nhân mất sạch tiền tiết kiệm cả đời, từ 47.000 đến 50.000 AUD. HSBC đã bồi thường khoảng 21,5 triệu AUD và đang tiếp tục hoàn trả. Vụ việc nằm trong chiến dịch truy quét lớn của ASIC. Trong nửa cuối năm 2025, ASIC áp đặt mức phạt kỷ lục 349,8 triệu AUD lên các tổ chức tài chính vi phạm, bao gồm cả ANZ và Cbus.

Bài học đắt giá cho nhà đầu tư Việt Nam

Nhà đầu tư Việt Nam cần nâng cao cảnh giác trước các chiêu trò giả mạo nhân viên ngân hàng hoặc công ty chứng khoán. Không cung cấp mã OTP, mật khẩu hoặc chuyển tiền theo yêu cầu của người lạ. Khi xảy ra sự cố, cần lập tức yêu cầu ngân hàng khóa tài khoản và trình báo cơ quan chức năng để giảm thiểu thiệt hại.