Khách hàng có nhiều cố vấn tài chính: Xu hướng mới

Báo cáo mới từ Ernst & Young (EY) chỉ ra nhà đầu tư toàn cầu đang sử dụng trung bình 2,3 nhà quản lý tài sản cùng lúc. Xu hướng này buộc các cố vấn tài chính phải thay đổi tư duy độc quyền để thích ứng.

Thực tế chia sẻ danh mục tài sản

Khách hàng hiện nay không chỉ làm việc với một cố vấn độc lập. Họ kết hợp nhiều công cụ: robot tư vấn (robo-advisor), ngân hàng tư nhân, chuyên gia thuế và tự giao dịch. Sự trỗi dậy của tự đầu tư khiến các cố vấn phải cạnh tranh trực tiếp với chính khách hàng của mình để giành thị phần quản lý.

Từ bỏ tư duy quản lý độc quyền

Trước đây, nhiều cố vấn cho rằng phải quản lý 100% tài sản mới đảm bảo nghĩa vụ ủy thác. Chuyên gia từ Hearts and Wallets nhận định quan điểm này đã lỗi thời. Việc chấp nhận chia sẻ danh mục giúp cố vấn tập trung tối ưu hóa phần tài sản được giao thay vì cố gắng thâu tóm toàn bộ.

Nhận định cho nhà đầu tư Việt Nam

Tại Việt Nam, thị trường quản lý tài sản đang phát triển nhanh. Nhà đầu tư Việt nên đa dạng hóa nguồn tư vấn: kết hợp công ty chứng khoán, quỹ mở và ứng dụng fintech. Không nên bỏ hết trứng vào một giỏ, hãy tận dụng thế mạnh chuyên biệt của từng kênh để tối ưu hóa lợi nhuận và quản trị rủi ro hiệu quả.