SEC phanh phui vụ lừa đảo bot AI crypto 12,3 triệu USD

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) vừa chính thức khởi kiện Nathan Fuller, một người đàn ông tại Texas, với cáo buộc chiếm đoạt 12,3 triệu USD từ 150 nhà đầu tư thông qua mô hình lừa đảo bot giao dịch AI tiền điện tử giả mạo.

Chiêu trò lừa đảo bằng bot AI và mô hình Ponzi tinh vi

Theo cáo buộc từ SEC, Nathan Fuller đã hứa hẹn mức lợi nhuận lên tới 100% để thu hút các nhà đầu tư. Tuy nhiên, thay vì đầu tư vào thị trường tiền mã hóa, đối tượng này đã chuyển 6,2 triệu USD cho mục đích cá nhân và dùng 5,5 triệu USD để trả lãi theo kiểu Ponzi cho những người tham gia trước. Thực tế, chỉ có vỏn vẹn 3% số tiền huy động được thực sự được dùng để giao dịch crypto.

Che giấu thua lỗ bằng công nghệ AI

Để che đậy các khoản thua lỗ và hành vi gian lận, Fuller đã sử dụng các báo cáo tài chính giả mạo. Thậm chí, đối tượng này còn dùng công nghệ AI để tạo ra các bức thư giả nhằm trấn an và tiếp tục lừa dối lòng tin của các nhà đầu tư.

Bài học đắt giá cho nhà đầu tư Việt Nam

Vụ việc này là hồi chuông cảnh tỉnh cho các nhà đầu tư Việt Nam trước làn sóng đầu tư tiền số kết hợp công nghệ AI đang nở rộ. Các chuyên gia từ SmartInvestor.vn khuyến nghị nhà đầu tư cần đặc biệt cảnh giác với các dự án cam kết lợi nhuận cao bất thường và luôn kiểm chứng tính pháp lý cũng như công nghệ thực tế của dự án trước khi xuống tiền.