UBS bị phạt 153 triệu USD vì vi phạm phòng chống rửa tiền

UBS Financial Services bị ba cơ quan tài chính Mỹ (FinCEN, FINRA, CFTC) phạt tổng 153 triệu USD vì vi phạm AML từ tháng 1/2019 đến tháng 6/2023. Vi phạm bao gồm không giám sát hơn 50.000 chuyển tiền ngoại tệ trị giá hơn 10 tỷ USD và thiếu thẩm định khách hàng có rủi ro cao.

Chi tiết các khoản phạt

FinCEN áp dụng phạt dân sự 125 triệu USD, là mức phạt lớn nhất lịch sử đối với vi phạm Bank Secrecy Act. FINRA và CFTC bổ sung các khoản phạt còn lại, tổng cộng lên tới 153 triệu USD.

Nguyên nhân vi phạm

Không triển khai và duy trì chương trình AML đầy đủ, không nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ, không thực hiện thẩm định khách hàng “high‑risk” có liên quan đến Nga và Mỹ Latinh.

Biện pháp khắc phục và giám sát

UBS phải hợp tác với bên thứ ba để rà soát lại (lookback) các giao dịch nghi ngờ, báo cáo lại và cải thiện chương trình AML. Nếu hoàn thành, FinCEN sẽ giảm tới 15 triệu USD phí.

Nhận định cho nhà đầu tư Việt Nam: Rủi ro pháp lý và tuân thủ của UBS tăng cao, có thể ảnh hưởng ngắn hạn tới lợi nhuận và danh tiếng. Nhà đầu tư nên theo dõi tiến trình khắc phục và cân nhắc mức độ tiếp cận với các sản phẩm tài chính của ngân hàng này.