Ý chiếm 95% danh sách đen sàn tiền ảo không phép tại EU
Ý hiện đang chiếm ưu thế tuyệt đối trong danh sách các công ty tiền ảo không phép của Liên minh Châu Âu (EU), đóng góp tới 95% số lượng thực thể bị cảnh báo. Theo phân tích từ FM Intelligence, Cơ quan Quản lý Thị trường Ý (CONSOB) đã đăng ký 179 trong tổng số 188 mục trong danh sách của Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA), phản ánh sự quyết liệt của quốc gia này trong việc thắt chặt quản lý tài sản số.
Ý dẫn đầu chiến dịch truy quét sàn tiền ảo không phép
Danh sách đen của ESMA được duy trì theo Quy định về Thị trường Tài sản Tiền ảo (MiCA). Giai đoạn chuyển tiếp của luật này đã kết thúc vào ngày 1/7 đối với các nhà cung cấp không có giấy phép. Đây là hồ sơ công khai duy nhất trên toàn EU về các công ty mà cơ quan giám sát quốc gia cho rằng đang phục vụ khách hàng khi chưa được cấp phép.
Kể từ năm 2019, CONSOB đã ra lệnh cho các nhà cung cấp dịch vụ internet chặn các trang web tài chính trái phép. Tính đến ngày 29/10, tổng số trang web bị chặn đạt 1.861, trong đó có 250 trang liên quan đến tài sản tiền ảo. Việc Ý đã có sẵn hệ thống định danh tên miền hàng loạt giúp quốc gia này dễ dàng chuyển dữ liệu sang hệ thống chung của ESMA.
Sự tương phản trong cách quản lý giữa các quốc gia EU
Đức: Nhiều giấy phép nhưng không báo cáo danh sách đen
Trái ngược hoàn toàn với Ý, Đức đứng ở đầu bên kia của bảng xếp hạng. ESMA liệt kê 119 nhà cung cấp được ủy quyền có trụ sở tại Đức, con số cao nhất trong các quốc gia thành viên. Tuy nhiên, các cơ quan giám sát Đức chưa gửi bất kỳ mục nào vào danh sách không tuân thủ của EU.
Mặc dù vậy, tại thị trường nội địa, Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang Đức (BaFin) đã công bố 245 cảnh báo cho người tiêu dùng trong năm 2024, với 89 cảnh báo liên quan đến dịch vụ tiền ảo. Điều này cho thấy sự khác biệt về kênh báo cáo hơn là sự vắng bóng của các sàn tiền ảo không phép tại Đức.
Lỗ hổng trong cơ chế báo cáo MiCA
Điều 110 của MiCA mô tả danh sách đăng ký này là không đầy đủ. Nó chỉ thiết lập nội dung tối thiểu của một mục nhập mà không bắt buộc các cơ quan quốc gia phải gửi báo cáo hoặc tuân thủ thời hạn cụ thể. Các quốc gia như Pháp và Síp cũng có danh sách đen riêng rất bận rộn nhưng vẫn chưa cập nhật đầy đủ lên hệ thống chung của ESMA.
Nhận định cho nhà đầu tư Việt Nam
Tại thị trường Việt Nam, nơi khung pháp lý cho tài sản số vẫn đang trong quá trình xây dựng, bài học từ EU và Ý mang lại giá trị quan trọng. Việc một quốc gia chiếm 95% danh sách đen không có nghĩa là các quốc gia khác an toàn hơn, mà cho thấy sự khác biệt trong mức độ thực thi pháp luật và công khai thông tin. Nhà đầu tư Việt Nam cần đặc biệt cảnh giác với các sàn giao dịch quốc tế không có giấy phép rõ ràng, ngay cả khi chúng chưa nằm trong danh sách cảnh báo chính thức. Trước khi xuống tiền, hãy ưu tiên kiểm tra tính pháp lý tại quốc gia sở tại của sàn giao dịch và luôn thận trọng với các nền tảng hứa hẹn lợi nhuận cao nhưng thiếu minh bạch về quản lý.