3 ETF biến 500.000 USD thành 40.000 USD/năm không chạm vốn

Ba quỹ ETF SPYI, DIVO và PFFA cung cấp lợi suất hỗn hợp khoảng 8% cho danh mục 500.000 USD, cho phép rút 40.000 USD mỗi năm mà không bán cổ phiếu, nhờ chiến lược options, cổ tức và preferred.

ETF SPYI: Đầu tư S&P 500 kèm overlay options

SPYI áp dụng overlay options trên chỉ số S&P 500, tạo lợi nhuận từ premium và trả lợi tức hàng tháng. Thuế Section 1256 chia lợi nhuận 60% dài hạn, 40% ngắn hạn, một phần trả lại vốn, hoãn thuế.

ETF DIVO: Chiến lược viết call trên cổ phiếu dividend

DIVO viết call chiến thuật trên danh mục cổ phiếu dividend blue‑chip, tăng thu nhập từ premium và cổ tức.

ETF PFFA: Đầu tư preferred có đòn bẩy

PFFA mua preferred có đòn bẩy, nhận coupon cao, bổ sung lợi suất cho danh mục.

Ba quỹ cân bằng trọng số gần bằng, tổng lợi suất hỗn hợp đạt 8%+, đủ để rút 40.000 USD mỗi năm từ 500.000 USD mà không cần bán cổ phiếu.

Nhận định: Nhà đầu tư Việt Nam nên xem xét SPYI, DIVO, PFFA cho mục tiêu thu nhập ổn định, đồng thời lưu ý rủi ro thị trường và thuế.