4 Cổ Phiếu Cổ Tức 8% – Chỉ Roth Giữ Được Tất Cả

4 cổ phiếu trả lợi nhuận trên 8% mang lại thu nhập cao, nhưng thuế thu nhập thường giảm lợi nhuận. Đặt trong Roth IRA, nhà đầu tư giữ toàn bộ lợi nhuận, tăng giá trị danh mục.

Lợi thế Roth IRA

Vị trí 500.000 USD với lợi nhuận 8% tạo 40.000 USD thu nhập gộp. Thuế 24% giảm còn 30.400 USD nếu để trong tài khoản chịu thuế. Roth IRA cho 40.000 USD không giảm thuế, chênh lệch 9.600 USD mỗi năm.

4 cổ phiếu tiêu biểu

ARCC – Ares Capital (NASDAQ:ARCC)

Yield 9.6%, phân phối 0.48 USD/quý, thu nhập thường.

JEPI – JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSEARCA:JEPI)

Yield gần 8%, trả tiền thưởng tùy biến hàng tháng 0.29‑0.61 USD/cổ.

BTI – British American Tobacco (NYSE:BTI)

Yield 5.81%, trả 0.08 USD/quý.

EPD – Enterprise Products Partners (NYSE:EPD)

Yield 4.52%, trả 0.55 USD/quý.

Nhà đầu tư Việt Nam nên cân nhắc chuyển các cổ phiếu này vào Roth IRA hoặc tài khoản tương đương để tránh thuế thu nhập và tối đa hoá lợi nhuận dài hạn.