Cách thuyết phục khách hàng đầu tư tài sản thay thế

Trong bối cảnh thị trường biến động, danh mục 60/40 truyền thống không còn đủ an toàn. Chuyên gia chia sẻ cách giúp nhà đầu tư tiếp cận các tài sản thay thế hiệu quả.

Tại sao danh mục 60/40 không còn hiệu quả?

Bài học từ năm 2022 và quý 1/2026 cho thấy cổ phiếu và trái phiếu có thể cùng sụt giảm. Khi thị trường truyền thống suy yếu, các tài sản thay thế như hợp đồng tương lai, chiến lược long/short và hàng hóa như vàng, bạc lại chứng minh được giá trị bảo vệ danh mục.

Cách vượt qua rào cản tâm lý đầu tư

Nhiều nhà đầu tư e ngại các chiến lược phức tạp. Sự tham gia của các quỹ lớn như BlackRock, State Street giúp tăng tính pháp lý và niềm tin. Tuy nhiên, công cụ thuyết phục nhất vẫn là kết quả thực tế: một danh mục tăng 8-10% khi thị trường chung lao dốc sẽ xóa bỏ mọi hoài nghi. Hãy bắt đầu từ quy mô nhỏ và đa dạng hóa chính các tài sản thay thế này.

Lời khuyên cho nhà đầu tư Việt Nam

Tại Việt Nam, các kênh đầu tư thay thế như chứng chỉ quỹ ETF, vàng hoặc hàng hóa phái sinh đang dần phổ biến. Nhà đầu tư Việt nên chủ động phân bổ một tỷ trọng nhỏ vào các tài sản này để giảm thiểu rủi ro hệ thống từ thị trường cổ phiếu nội địa.