Cựu CEO Sequoia bị Úc cấm quản lý tài chính 10 năm
Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) vừa ban hành lệnh cấm 10 năm đối với ông Garry Crole, cựu Giám đốc điều hành Sequoia Financial Group, không được đảm nhận các vai trò quản lý dịch vụ tài chính sau sự cố sụp đổ quỹ hưu trí nghiêm trọng.
Thiếu sót nghiêm trọng trong quản lý và giám sát rủi ro
Lệnh cấm của ASIC có hiệu lực đối với các chức danh giám đốc và người quản lý có trách nhiệm. Cơ quan quản lý kết luận ông Garry Crole không đủ tiêu chuẩn, thiếu năng lực, sự cẩn trọng và phán đoán cần thiết để điều hành một doanh nghiệp dịch vụ tài chính.
Theo hồ sơ từ tòa án, các đại diện thuộc Interprac Financial Planning (công ty con của Sequoia do Crole giám đốc) đã khuyến nghị 6.843 khách hàng chuyển khoảng 677 triệu AUD (gần 488 triệu USD) tiền tiết kiệm hưu trí vào hai quỹ First Guardian Master Fund và Shield Master Fund giai đoạn 2021–2024. Cả hai quỹ này sau đó đều đã sụp đổ.
ASIC nhấn mạnh Crole đã nhận thức được những lo ngại nghiêm trọng xoay quanh mô hình tư vấn của các đối tác liên kết, vốn sử dụng các đầu mối tiếp thị trực tuyến (lead generators) nhưng không đưa ra biện pháp xử lý thích đáng. Ngoài ra, ông cũng lơ là trong việc phê duyệt và giám sát danh mục sản phẩm của Interprac.
Chuỗi trách nhiệm lan rộng tới các đơn vị ủy thác
Quyết định này nằm trong chiến dịch siết chặt quản lý của ASIC đối với toàn bộ chuỗi phân phối tài chính, từ chuyên viên tư vấn, nhà vận hành quỹ cho đến các đơn vị ủy thác nền tảng. Trước đó, cố vấn Rhys Reilly đã bị cấm hoạt động 10 năm, trong khi một số lãnh đạo đối tác khác cũng đang chịu hạn chế từ tòa án.
Vụ việc liên quan đến quy mô khoảng 1,1 tỷ AUD từ 11.000 nhà đầu tư trên toàn hệ thống. Để khắc phục hậu quả, các tổ chức tài chính lớn đóng vai trò nền tảng phân phối đã phải chi trả bồi thường lớn, bao gồm Macquarie chi khoảng 321 triệu AUD và Netwealth bồi thường hơn 100 triệu AUD cho các nhà đầu tư bị thiệt hại.
Bài học đắt giá cho nhà đầu tư Việt Nam
Vụ việc tại Úc là lời cảnh tỉnh sâu sắc cho các nhà đầu tư Việt Nam khi tham gia các sản phẩm ủy thác đầu tư hoặc quỹ hưu trí tự nguyện. Nhà đầu tư không nên chỉ dựa vào danh tiếng của các tổ chức tư vấn trung gian hoặc các tài liệu quảng bá hấp dẫn mà bỏ qua khâu thẩm định tính minh bạch và danh mục tài sản thực tế của quỹ. Đồng thời, cần đặc biệt cảnh giác với các mô hình tiếp thị tài chính cam kết lợi nhuận thiếu kiểm chứng nhằm bảo toàn nguồn vốn dài hạn.