Danh mục 850.000 USD trả 51.000 USD mỗi năm mà không cần chạm vào vốn

Danh mục đầu tư tạo ra thu nhập ổn định

Một danh mục đầu tư 850.000 USD kết hợp SCHD, JEPQ, DIVO và SDIV có thể mang lại lợi nhuận 6% hỗn hợp, tạo ra 51.000 USD mỗi năm mà không cần bán cổ phiếu. Lợi nhuận cao hơn đòi hỏi ít vốn hơn, nhưng các quỹ tích cực như SDIV cho thấy giá ổn định trong một thập kỷ.

Tầm quan trọng của tăng trưởng cổ tức

Tăng trưởng cổ tức quan trọng hơn lợi nhuận ban đầu, như SCHD đã tăng cổ tức từ 0,12 USD lên hơn 1,00 USD mỗi cổ phiếu mỗi năm từ 2011 đến 2025. Một nghiên cứu gần đây đã xác định một thói quen duy nhất giúp tăng gấp đôi tiết kiệm hưu trí của người Mỹ và biến hưu trí từ ước mơ thành hiện thực.

Thực hiện và lựa chọn

Thực hiện yêu cầu lựa chọn mức lợi nhuận mà bạn có thể sống. Mỗi danh mục đầu tư thu nhập nằm ở đâu đó trên thang trượt. Lợi nhuận càng thấp, vốn cần càng nhiều, và thu nhập có xu hướng bền vững hơn.

Ví dụ, để tạo ra 51.000 USD ở mức lợi nhuận 3,5%, bạn cần khoảng 1.457.000 USD vốn. Ngược lại, quỹ ETF Equity của Schwab (NYSEARCA:SCHD) nắm giữ các cổ phiếu blue chip và tính phí 0,06%.

Kết luận và nhận định

Đối với nhà đầu tư Việt Nam, việc xây dựng danh mục đầu tư phù hợp với mục tiêu và khẩu vị rủi ro là rất quan trọng. Việc lựa chọn các quỹ ETF hoặc cổ phiếu có tăng trưởng cổ tức ổn định có thể giúp tạo ra thu nhập ổn định và lâu dài.