Hàng chục nghìn công ty Anh né kiểm tra danh tính giám đốc: Ngân hàng, môi giới cần chú ý
Hàng chục nghìn công ty Anh có thể đang né tránh kiểm tra danh tính giám đốc mới
Một nghiên cứu mới đã phát hiện ra một mô hình nộp hồ sơ đáng ngờ, đặt ra câu hỏi cho các đội ngũ KYB (Know Your Business) tại các ngân hàng, công ty môi giới và công ty thanh toán: Tại sao hàng chục nghìn công ty tại Anh lại chậm nộp hồ sơ khi các quy định kiểm tra danh tính giám đốc bắt đầu có hiệu lực?
Shareflo đã phát hiện 33.675 công ty đang hoạt động có tình trạng chậm nộp báo cáo xác nhận mà không hề chậm trễ tương tự một năm trước đó. Đáng chú ý, các công ty này không có hồ sơ xác minh rõ ràng cho ít nhất một giám đốc. Mặc dù mô hình này chưa khẳng định chắc chắn các công ty đang cố tình né tránh, nhưng nó cung cấp một thông tin mới quan trọng cho các bộ phận tuân thủ khi đánh giá khách hàng doanh nghiệp.
Mô hình phát hiện của Shareflo và ý nghĩa đối với quy trình KYB
Shareflo, một nền tảng quản lý vốn cổ phần và tuân thủ doanh nghiệp tại Anh, đã phân tích hơn ba triệu công ty tư nhân đang hoạt động. Họ ban đầu xác định 52.397 doanh nghiệp có báo cáo quá hạn đáng kể vào ngày 1 tháng 9, không bị chậm trễ tương tự một năm trước và có ít nhất một giám đốc cá nhân.
Đến ngày 19 tháng 9, 13.401 công ty đã nộp hồ sơ còn thiếu. Thêm 5.321 công ty có các giám đốc mà danh tính dường như đã được xác minh thông qua vai trò tại các công ty khác. Số còn lại tạo thành nhóm được nêu bật trong nghiên cứu.
Sự gia tăng lớn nhất xảy ra ở các công ty có thời gian chậm nộp từ một đến 12 tháng, với số lượng hồ sơ quá hạn tăng 138,5% trong năm. Các trường hợp chậm trễ ngắn chỉ tăng nhẹ, trong khi số lượng doanh nghiệp gặp vấn đề nộp hồ sơ kéo dài hầu như không thay đổi.
Quy định kiểm tra danh tính giám đốc mới
Việc xác minh danh tính bắt buộc bắt đầu có hiệu lực từ ngày 18 tháng 11 năm 2025. Các giám đốc mới phải xác minh trước khi được bổ nhiệm, trong khi các giám đốc hiện tại phải cung cấp mã cá nhân của họ khi công ty nộp báo cáo xác nhận hàng năm tiếp theo trong giai đoạn chuyển đổi 12 tháng.
Thời điểm này tạo ra một mối liên hệ tiềm năng với việc triển khai xác minh, nhưng dữ liệu không chứng minh rằng yêu cầu mới là nguyên nhân gây ra sự chậm trễ trong việc nộp hồ sơ.
Bổ sung dữ liệu cho quy trình KYB
Các ngân hàng, công ty môi giới và công ty thanh toán phải xác định khách hàng doanh nghiệp của mình, hiểu rõ ai sở hữu hoặc kiểm soát họ và theo dõi xem thông tin có nhất quán theo thời gian hay không. Việc xác minh từ Companies House cung cấp cho các đội ngũ tuân thủ một điểm dữ liệu bên ngoài khác để so sánh với thông tin được cung cấp trong quá trình onboarding và các đánh giá tiếp theo.
Sự thay đổi trong hành vi nộp hồ sơ có thể là một tín hiệu hữu ích. Một công ty trước đây luôn cập nhật hồ sơ nhưng lại trở nên quá hạn khi các biện pháp kiểm tra danh tính có hiệu lực có thể khiến các tổ chức tài chính phải đặt ra thêm câu hỏi để giải quyết.
Companies House cảnh báo rằng thông tin công khai của họ không đầy đủ và không phải mọi hồ sơ đều có thể được kiểm tra kỹ lưỡng. Việc xác minh giám đốc có thể làm lộ ra những điểm không nhất quán hoặc thiếu sót thông tin, nhưng các tổ chức tài chính vẫn phải giải quyết những vấn đề đó thông qua quy trình thẩm định khách hàng của riêng mình.
Nhận định cho nhà đầu tư Việt Nam: Tại Việt Nam, quy định về định danh và xác minh khách hàng (KYC/KYB) cũng ngày càng được siết chặt. Các doanh nghiệp cần chủ động cập nhật và cung cấp đầy đủ, chính xác thông tin theo yêu cầu của các tổ chức tài chính. Việc chậm trễ hoặc cung cấp thông tin không minh bạch có thể dẫn đến những rủi ro trong giao dịch và hoạt động kinh doanh, tương tự như bài học từ các công ty tại Anh. Các nhà đầu tư cần lưu ý đến các quy định pháp lý liên quan để đảm bảo tuân thủ và bảo vệ lợi ích của mình.