Lợi suất 3.8% SS 2027: Đầu tư thu nhập tăng gấp ba

Social Security dự kiến tăng 3.8% năm 2027. DIVO lợi suất ~4% gần COLA, SPYI lợi suất >11% cùng rủi ro thấp hơn.

DIVO – Đầu tư thu nhập ổn định

DIVO nắm 20‑25 cổ phiếu blue‑chip, viết covered call. Chi phí 0.56%, tài sản ròng $5.25 tỷ. Phân phối $0.1882/tháng, tỷ lệ 4.20%.

Thu nhập chủ yếu dividend đủ điều kiện, premium ngắn hạn. Thuế thu nhập thường, giảm lợi nhuận thực.

SPYI – Thu nhập cao hơn ba lần

SPYI giữ S&P 500, viết call spread trên SPX. Phân phối $6.36/năm, tỷ lệ >11% trên giá $54.14. Chi phí thấp hơn DIVO.

Rủi ro: phụ thuộc SPX, không có cổ phiếu riêng. Đòi hỏi quản lý chiến lược.

NEOS – Đa dạng hoá thêm

NEOS S&P 500 High Income và NEOS Large Cap Growth cung cấp thu nhập cao, đa dạng hoá sector.

Kết luận cho nhà đầu tư Việt

Muốn vượt COLA 3.8%, SPYI là lựa chọn mạnh. DIVO phù hợp nhà nghỉ hưu muốn ổn định. Xem xét chi phí, thuế, rủi ro trước quyết định.