Ngân hàng HSBC Australia bị phạt vì thất bại trong việc phòng chống lừa đảo
Ngân hàng HSBC Australia bị phạt vì thất bại trong việc phòng chống lừa đảo
Ngân hàng HSBC Australia đã bị Tòa án Liên bang yêu cầu trả phạt 35 triệu đô la Úc (24,5 triệu đô la Mỹ) sau khi thừa nhận những thiếu sót nghiêm trọng trong việc xử lý rủi ro lừa đảo đối với khách hàng.
Thiếu sót trong việc phòng chống lừa đảo
Sau một phiên tòa tại Melbourne, Chánh án Bennett đã chỉ đạo ngân hàng phải đăng thông báo về những hạn chế trên trang web, ứng dụng di động và trong thư từ gửi đến khách hàng bị ảnh hưởng.
Đại diện của HSBC phát biểu
Trong một tuyên bố với Retail Banker International, người phát ngôn của HSBC cho biết: "Chúng tôi xin lỗi khách hàng của mình vì những sự kiện này. Chúng tôi hài lòng khi đã đạt được thỏa thuận để giải quyết các thủ tục với ASIC, điều này công nhận chương trình bồi thường cho khách hàng của chúng tôi và những cải tiến đáng kể đối với việc phòng chống lừa đảo và phát hiện của chúng tôi."
Trong lý do của tòa án, Chánh án Bennett cho biết rằng những vi phạm của HSBC là "nghiêm trọng" và mức phạt đã thỏa thuận nằm trong phạm vi phù hợp.
Kết quả và bồi thường
Tòa án đã phát hiện ra rằng trong khi HSBC đã giới thiệu các biện pháp bảo vệ lừa đảo trên một số kênh thanh toán, ngân hàng đã không đặt các biện pháp kiểm soát chính vào vị trí trên đường ray thanh toán IAT, nơi hầu hết khách hàng bị mất tiền.
HSBC đã thừa nhận những vi phạm liên quan đến Mã thanh toán điện tử, bao gồm cả việc chậm trễ trong việc kiểm tra các khiếu nại lừa đảo, với thời gian trung bình là 144 ngày.
Ngân hàng cũng đã chấp nhận rằng hệ thống của mình không đủ để giúp khách hàng lấy lại quyền truy cập vào dịch vụ ngân hàng sau khi bị lừa đảo.
Sau cuộc điều tra của ASIC, HSBC đã thiết lập một chương trình khắc phục lớn đã cung cấp khoảng 21,5 triệu đô la Úc cho đến nay và sẽ có thêm các khoản thanh toán trước cuối tháng 7 năm 2026.
Ngân hàng cũng đã thu hồi được 6,5 triệu đô la Úc và trả lại tiền cho khách hàng.
Chương trình khắc phục này nhằm mục đích xem xét lại khách hàng bị ảnh hưởng và bồi thường cho những khách hàng không chịu trách nhiệm về mất mát theo Mã thanh toán điện tử, bao gồm cả thu nhập bị mất do quyền truy cập vào quỹ bị chậm trễ.
Cuối cùng, các nhà đầu tư Việt Nam cần lưu ý về tầm quan trọng của việc phòng chống lừa đảo và bảo vệ khách hàng trong lĩnh vực ngân hàng.