Quỹ SCHY: Cú đúp quốc tế của SCHD trả lợi nhuận cao

SCHY theo dõi chỉ số Dow Jones International Dividend 100, áp dụng cùng tiêu chí sàng lọc cổ tức như SCHD nhưng mở rộng ra các thị trường phát triển ngoài Hoa Kỳ, đem lại lợi suất khoảng 6% và chi phí quản lý chỉ 0,09%. Đây là cơ hội thu nhập quốc tế ít người biết đến.

SCHY – Quỹ cổ tức quốc tế của Schwab

Chiến lược và chi phí

Quỹ sử dụng bộ lọc cổ tức ổn định, cân trọng số theo lợi suất trong khung chất lượng, giữ tài sản ròng khoảng 2,27 tỷ USD. Chi phí thấp giúp tối ưu lợi nhuận cho nhà đầu tư.

Hiệu suất gần đây

SCHY tăng 25% trong 12 tháng qua, vượt trội so với các quỹ cổ tức Mỹ. Tỷ lệ chi trả cổ tức ở châu Âu, Nhật và Úc thường cao hơn Mỹ, tạo lợi thế khi đồng USD yếu.

Các lựa chọn thay thế: IDV và VYMI

IDV – Tập trung vào châu Âu và Anh

IDV tập trung vào các công ty tài chính châu Âu và dầu khí Anh, mang lại lợi suất cao nhưng biến động mạnh giữa các quý, dao động từ 0,20 đến 1,10 USD mỗi cổ phiếu.

VYMI – Đầu tư toàn cầu, bao gồm thị trường mới nổi

VYMI nắm giữ 1.300 cổ phiếu ở các thị trường phát triển và mới nổi như Đài Loan, Trung Quốc, Brazil, với chi phí 0,07% và tăng 31% trong năm qua.

Kết luận cho nhà đầu tư Việt Nam: SCHY, IDV và VYMI cung cấp ba mức độ tiếp cận khác nhau tới thu nhập cổ tức quốc tế. Nếu muốn lợi suất cao và chấp nhận rủi ro, IDV là lựa chọn; nếu muốn đa dạng hoá toàn cầu với chi phí thấp, VYMI phù hợp; còn SCHY là giải pháp cân bằng giữa lợi suất và ổn định, thích hợp cho danh mục dài hạn của nhà đầu tư Việt Nam.