So sánh IGSB và VTES: Trái phiếu doanh nghiệp vượt trái phiếu miễn thuế

iShares IGSB và Vanguard VTES cung cấp thu nhập cố định ngắn hạn, một hướng thuế, một hướng thuế miễn. IGSB tập trung trái phiếu doanh nghiệp 1‑5 năm, VTES tập trung trái phiếu đô thị miễn thuế liên bang.

Tổng quan quỹ IGSB

Quỹ quản lý 4,605 vị trí, không vị trí nào vượt 0.31% danh mục. Phí quản lý 0.04%. Lợi suất cổ tức 4.60% dựa trên giá cổ phiếu ~52.13 USD. Lợi nhuận 1‑năm và beta tính từ 5 năm.

Tổng quan quỹ VTES

Quỹ nắm 2,667 vị trí, chủ yếu là trái phiếu đô thị cấp đầu tư. Phí quản lý 0.05%. Lợi suất cổ tức 2.70% dựa trên giá cổ phiếu ~101.07 USD. Áp dụng chiến lược mẫu và lọc ESG.

So sánh hiệu suất

IGSB cho lợi suất cao hơn VTES 1.86 điểm phần trăm, nhưng cổ tức chịu thuế thu nhập liên bang. VTES cung cấp lợi suất thấp hơn nhưng miễn thuế, phù hợp nhà đầu tư tìm giảm thuế.

Khuyến nghị cho nhà đầu tư Việt Nam

Nếu ưu tiên lợi nhuận ngắn hạn và chấp nhận thuế, chọn IGSB. Nếu ưu tiên giảm thuế và chấp nhận lợi suất thấp hơn, chọn VTES. Xem xét tỷ lệ chi phí, độ đa dạng, và mục tiêu thuế cá nhân trước quyết định.