UBS bị phạt 125 triệu USD vì vi phạm chống rửa tiền

UBS Financial Services (UBSFS) thừa nhận vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA), chấp nhận án phạt 125 triệu USD từ FinCEN cùng các cuộc điều tra từ SEC, FINRA và CFTC liên quan đến lỗi giám sát rửa tiền giao dịch ngoại hối (FX).

Lỗi giám sát giao dịch ngoại hối kéo dài nhiều năm

Từ tháng 1/2019 đến tháng 6/2023, hàng nghìn giao dịch chuyển tiền FX không được giám sát đầy đủ. Hệ thống tự động áp dụng năm 2021 gặp lỗi dữ liệu, bỏ sót 1/3 giao dịch FX trong tài khoản bán lẻ. FINRA cho biết hơn 60.000 giao dịch trị giá trên 10 tỷ USD đã bị bỏ qua.

Tái phạm nghiêm trọng và hình phạt từ các cơ quan quản lý

Đây là hành vi tái phạm sau án phạt năm 2018. FinCEN phạt 125 triệu USD (khấu trừ 48 triệu USD từ các bên khác, thực nộp 62 triệu USD và có thể được miễn 15 triệu USD nếu khắc phục tốt). SEC phạt 20 triệu USD, FINRA phạt 20 triệu USD, và CFTC phạt 8 triệu USD do thiếu sót giám sát.

Bài học cho nhà đầu tư Việt Nam

Sự việc cảnh báo các nhà đầu tư Việt Nam về rủi ro pháp lý khi giao dịch qua các tổ chức tài chính quốc tế thiếu chuẩn mực kiểm soát dòng tiền. Đồng thời, các ngân hàng và công ty chứng khoán trong nước cần siết chặt quy trình AML, nâng cấp công nghệ giám sát giao dịch tự động để tránh các án phạt nặng và bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư.