Webull bị phạt 4,2 triệu USD vì vi phạm quy định định danh
Cơ quan Quản lý Tài chính Mỹ (FINRA) vừa ra quyết định phạt Webull Financial LLC 4,2 triệu USD do những thiếu sót nghiêm trọng trong chương trình chống rửa tiền (AML), ngăn ngừa trộm cắp danh tính và quy trình thực thi lệnh giao dịch tốt nhất.
Hơn 120.000 tài khoản bỏ qua quy trình xác minh danh tính
Theo điều tra của FINRA, từ tháng 1/2020 đến tháng 9/2023, Webull đã phê duyệt hơn 120.000 tài khoản khách hàng mà không xác minh đầy đủ danh tính. Đáng chú ý, một số tài khoản được chấp nhận chỉ bằng hình ảnh phong cảnh thay vì giấy tờ tùy thân hợp lệ. Thậm chí, nhiều tài khoản thuộc về những cá nhân đã được hệ thống của chính Webull ghi nhận là đã qua đời.
Bill St. Louis, Phó Chủ tịch điều hành FINRA, cho biết: "Hoạt động kinh doanh của Webull tăng trưởng nhanh chóng, nhưng chương trình tuân thủ của họ đã không theo kịp tốc độ đó". Nền tảng này cũng bị cáo buộc không điều tra 473 giao dịch chuyển tiền trái phép trị giá hơn 1,5 triệu USD và phớt lờ gần 13.000 cảnh báo về thao túng thị trường.
Thiếu sót trong giám sát và thực thi lệnh giao dịch
Bên cạnh lỗ hổng định danh, Webull còn bị phát hiện không thực hiện đánh giá đầy đủ về chất lượng thực thi lệnh (Best Execution) từ năm 2020 đến 2025. Công ty đã không đánh giá chất lượng thực thi tại các trung tâm thị trường cạnh tranh và thiếu phân tích chi tiết đối với các lệnh không thể giao dịch ngay (non-marketable orders), vốn chiếm tới 60-70% lưu lượng lệnh của họ.
Trước đó, vào năm 2025, Webull cũng từng bị phạt 1,6 triệu USD liên quan đến việc giám sát các hoạt động quảng bá của những người có sức ảnh hưởng (influencers) với các tuyên bố thiếu công bằng hoặc phóng đại.
Nhận định cho nhà đầu tư Việt Nam
Vụ việc của Webull là bài học lớn cho các nhà đầu tư Việt Nam khi lựa chọn các nền tảng giao dịch chứng khoán quốc tế. Sự tiện lợi và phí giao dịch thấp thường đi kèm với rủi ro về bảo mật và tuân thủ pháp lý. Nhà đầu tư nên cẩn trọng với các ứng dụng có quy trình đăng ký quá lỏng lẻo, đồng thời cần chủ động bảo vệ thông tin cá nhân để tránh bị lợi dụng trong các hoạt động rửa tiền hoặc chiếm đoạt tài khoản. Việc ưu tiên các sàn giao dịch có uy tín và tuân thủ nghiêm ngặt các quy định quốc tế là yếu tố then chốt để bảo vệ tài sản bền vững.